Политика KYC

1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ ПОЛИТИКИ

1.1. Настоящая Политика определяет порядок идентификации и проверки личности игроков Pinco Casino в целях соблюдения международных стандартов AML/CTF и требований лицензии Curaçao eGaming.

1.2. Цель KYC-процедур — предотвратить использование Платформы для:

отмывания денег;
финансирования терроризма;
мошенничества и кражи личности;
регистрации множественных аккаунтов.

1.3. Основные принципы KYC-процедуры:

законность и прозрачность обработки данных;
защита персональной информации;
пропорциональность проверки уровню риска клиента;
единые стандарты для всех пользователей.

2. ОБЛАСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ

2.1. Политика распространяется на всех Пользователей, регистрирующихся на сайте, а также на партнеров, сотрудников и подрядчиков, участвующих в обработке данных.

2.2. Процедуры KYC применяются при:

создании нового аккаунта;
проведении первой финансовой операции;
запросе вывода средств;
достижении определенных лимитов активности;
признаках подозрительных действий.

3. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ

3.1. Процесс верификации делится на три уровня:

3.1.1. Уровень 1 — Базовая верификация

подтверждение адреса электронной почты и телефона;
указание имени, даты рождения и страны проживания;
автоматическая проверка на возраст 18+ и отсутствие в списках запрещенных юрисдикций.

3.1.2. Уровень 2 — Расширенная верификация

загрузка документа, удостоверяющего личность (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение);
загрузка документа, подтверждающего адрес (счет за коммунальные услуги, выписка из банка, договор аренды, не старше 3 месяцев).

3.1.3. Уровень 3 — Полная верификация

подтверждение источника средств (справка из банка, выписка по счету, декларация о доходах);
подтверждение источника благосостояния (например, доход от бизнеса, инвестиций, трудового договора);
видеопроверка личности или биометрическая идентификация (при необходимости).

3.2. Оператор оставляет за собой право запросить дополнительную информацию при несоответствии данных или повышенном уровне риска.

4. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ

4.1. В зависимости от уровня проверки могут запрашиваться следующие документы:

Категория	Примеры документов	Требования
Удостоверение личности	Паспорт, ID-карта, водительское удостоверение	Цветная копия, без бликов, видны фото и подпись
Подтверждение адреса	Счет за коммунальные услуги, банковская выписка, налоговый документ	Дата выдачи не старше 3 месяцев
Источник средств	Выписка из банка, справка от работодателя, декларация	Подтверждает происхождение средств для игры
Источник благосостояния	Документы о собственности, договор о продаже актива	Для клиентов высокого риска (EDD)

4.2. Все копии документов должны быть читаемыми и загружаться через защищенный интерфейс сайта.

4.3. Pinco Casino оставляет за собой право использовать внешние базы данных и поставщиков KYC-проверок для автоматической верификации личности.

5. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ

5.1. Автоматизированная проверка:
Система анализирует предоставленные данные и сверяет их с международными базами (санкционные списки, PEP-списки).

5.2. Ручная проверка:
При обнаружении несоответствий документы проверяются специалистом службы безопасности.

5.3. Видео-верификация:
Может применяться в рамках дополнительной проверки личности (например, для крупных выплат).

5.4. Биометрическая аутентификация:
Используется при необходимости сравнения изображения лица с документом.

6. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ПРОВЕРКИ

6.1. Проверка личности проводится в следующих случаях:

при регистрации нового аккаунта;
при первом запросе на вывод средств;
при достижении суммарного лимита депозитов или выигрышей, установленного внутренними правилами;
при подозрении в нарушении политики AML/CTF.

6.2. Срок обработки документов — от 24 до 72 часов после их предоставления, за исключением случаев, требующих дополнительной проверки.

6.3. Периодическая ре-верификация проводится не реже одного раза в 3 года либо при изменении данных пользователя.

7. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ

7.1. Оператор имеет право отказать в прохождении KYC-проверки в случаях:

предоставления поддельных, отредактированных или нечитабельных документов;
несоответствия данных в аккаунте и документах;
отказа клиента сотрудничать при запросе дополнительной информации.

7.2. В случае отказа:

доступ к аккаунту может быть временно ограничен;
средства на счете блокируются до выяснения обстоятельств;
все активные бонусы и выигрыши могут быть аннулированы.

7.3. Пользователь имеет право подать апелляцию, направив письменное обращение в службу поддержки с пояснениями и дополнительными документами.

8. ОБРАБОТКА И ЗАЩИТА ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

8.1. Все документы и персональные данные, собранные в рамках KYC-процедуры, обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности Pinco Casino и Регламентом (EU) 2016/679 (GDPR).

8.2. Данные хранятся не менее 5 лет после закрытия аккаунта, если иные сроки не установлены законом.

8.3. Оператор применяет комплекс мер защиты:

шифрование данных (SSL 256-bit);
ограничение доступа сотрудников;
регулярные аудиты и тестирование безопасности.

8.4. Персональная информация не передается третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных законом или лицензией Curaçao eGaming.

9. ПОЛИТИЧЕСКИ ЗНАЧИМЫЕ ЛИЦА (PEP) И САНКЦИОННЫЕ СПИСКИ

9.1. Pinco Casino проводит автоматическую проверку клиентов по базам данных:

PEP-лиц (politically exposed persons);
санкционных списков (OFAC, ЕС, ООН, HM Treasury и др.).

9.2. Если клиент идентифицирован как PEP или связан с санкционной юрисдикцией, Оператор применяет усиленную проверку (EDD).

9.3. При подтверждении связи с санкционным лицом аккаунт блокируется, а данные передаются компетентным органам.

10. СОТРУДНИКИ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

10.1. За исполнение настоящей Политики отвечает Офицер по комплаенсу (Compliance Officer).

10.2. Сотрудники, участвующие в KYC-процессах, проходят регулярное обучение и обязаны соблюдать конфиденциальность.

10.3. Несоблюдение процедур KYC рассматривается как серьезное нарушение и может повлечь дисциплинарные меры.

11. ОТКАЗ В ОБСЛУЖИВАНИИ

11.1. Pinco Casino оставляет за собой право отказать в обслуживании или закрыть аккаунт клиента, если:

клиент не прошел KYC-проверку;
клиент уклоняется от предоставления данных;
выявлено несоответствие возрастным, юридическим или территориальным ограничениям.

11.2. При закрытии аккаунта средства на балансе могут быть возвращены после завершения проверки источника поступлений и подтверждения законности операций.

12. ИЗМЕНЕНИЕ ПОЛИТИКИ

12.1. Оператор может обновлять KYC-процедуры в соответствии с изменениями законодательства, рекомендациями регуляторов и стандартами Curaçao eGaming.

12.2. Обновления публикуются на сайте без отдельного уведомления пользователей. Продолжение использования Платформы означает согласие с новой редакцией.